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打造值得信赖的金融企业，Salesforce可帮助您与现有客户和潜在客户建立持久联系。 设立最优新标准，散发企业独特魅力 随着金融服务企业的增多，行业内的商业竞争愈演愈烈。如何让企业散发独特的魅力来吸引客户，是金融服务企业需要面临的共同难题。Salesforce所提供的行业专业知识和技术解决方案可让您更有优势。美国著名理财集团Schwab，借助Salesforce的CRM客户管理系统，实现与客户轻松互动，进而创造商机并完成销售工作。 |
36% Salesforce 金融服务客户的客户满意度提高率。
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 40%的客户在过去的一年中失去了对金融服务行业的信任。 （数据来源：2012 E&Y 全球消费者调查）
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通过互动系统获得客户信任
要获得客户的信任，将简单的客户信息记录变成与客户互动是金融服务行业必经的过程。虽然这个转变过程并不容易，但借助Salesforce的CRM系统，金融服务可轻松与客户进行互动，改变过去以产品为中心的乏味模式，让客户在销售过程中有被尊重、被关心的体验，提升客户对企业的信任，进而促使产品销售成功。就像 CGU Insurance 这个案例，Salesforce轻松地统一企业内孤立的团队，同时与客户和合作伙伴建立紧密联系，为CGU Insurance的长期成功奠定了基础。 |
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深入了解客户需求，灵活推荐投资组合
您越了解自己的客户，越能轻松地向他们提供所需的产品和服务。摒除过去一味推荐企业已有的投资产品，根据客户自身情况推荐投资组合更能达成交易。亨廷顿国家银行是美国银行50强之一。在Salesforce的帮助下，亨廷顿银行将客户数据整合到单一平台上，方便销售代表根据信息提供适合的投资组合，同时也能更轻松地发现交叉销售机会。
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 25% Salesforce 金融服务客户取得的平均利润增长为。 |
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早在 19 世纪晚期，富国银行驿站马车就在圣路易斯与旧金山之间 递送邮件，为人们提供（相对）快速可靠的方法，以保持联系。 现在，驿站马车已被 Twitter、Facebook 和 LinkedIn 等方式取代，这些社交渠道正在迅速成为客户交流、联系和分享观点的方式。 Wells Fargo 的管理人员始终勇于创新，富国银行是最早通过这些社交渠道帮助拓展客户关系的公司之一。
富国银行批发服务集团前景部部长斯蒂夫·埃利斯说：“我们是一家关系银行， 我们的许多客户都采用多家银行，所以我们的目的就是要成为我们所涉及的每个市场的佼佼者。”
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“Salesforce 帮助我们成为了客户关系型银行。”
----美国富国银行执行副总裁斯蒂夫·埃利斯 (Steve Ellis)
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Schwab 投资社交技术以帮助独立顾问 作为一家著名的第一折扣经纪公司，Schwab 不仅服务于个人投资者，还服务于利用该公司的技术和产品来帮助其自身客户的独立顾问。 在公司的起步阶段，Charles（“Chuck”）Schwab 抱着“不成功，便成仁”的心态决定大力投资技术，花巨资购买了主机计算机，使其运营流程转变为自动化。 该投资取得了巨大成功，于是 Schwab 继续利用新技术，并成为了首批推出在线交易的公司。 现在，作为一家社交联系型企业，Schwab 正在重新建立与投资顾问的互动，并为他们提供吸引客户的全新方式。 Schwab 向 7000 多名顾问客户提供的技术基础架构将 Sales Cloud 与自营投资工具相集成，有助于顾问更加高效地处理业务。”Peterson 解释道。 “我们希望帮助顾问合作伙伴更加高效快捷地管理业务并进行拓展， “我们的服务不仅局限于记录并保管资产，还提供了一个有效的平台，用于帮助顾问简化与客户之间的互动，以便他们提供更多帮助。” Schwab 发现，当客户将他们的储蓄金移交给投资公司时，他们还希望与其保持私人关系。”Peterson 解释道。“利用社交平台可以在很大程度上重新建立客户与被委托公司之间的关系， “在过去，委托人和顾问之间，以及顾问和 Schwab 之间的沟通采用的都是独立渠道。 而社交技术向所有人提供了一种几乎无缝的沟通方式。” Schwab 预测，未来的社区可让客户在合适时间及时与合适的专家联系，以便在他们需要的时候获得所需的建议或服务。”Peterson 解释道。“社区还可以帮助大家协力解决问题，并维持客户对金融服务要求的私人关系。Schwab 希望社区也能对独立顾问起到类似的作用，便于他们通力协作，比较最佳做法并分享经验技巧。
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36"Salesforce 让我们以全新方式吸引投资顾问， 并与客户建立更深层的关系。" -Brad Peterson首席信息官
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“Salesforce 为我们的投资顾问提供了一个平台，
让其与客户建立了更深层的关系并提供了更好的体验。”
---Schwab 顾问技术解决方案部副总裁 Brian Shenson
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随时随地获得金融服务
除了建立私人联系之外，Schwab 还尝试让人们更轻松地使用和获得金融服务。 “金融服务十分复杂，而客户希望我们采取一切措施加以简化并改进获得服务的流程。”Peterson 说。 该公司采取的一项措施是扩展其移动功能。
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"Salesforce 极大地提升了了我们交叉销售的能力" –Zahid Afzal首席信息官 “Salesforce 使我们能够全面了解客户的情况。” ----亨廷顿国家银行零售和服务部执行副总裁兼董事 Jim Baron 你可以信赖的金融服务 Salesforce 在员工中的使用率很高，这就将 19 个分开的银行分部整合起来并有效地降低了 IT 开支。 在交叉销售以及留住和获取客户方面，Huntington 有了相当大的改善。“通过Salesforce，我们与客户之间的关系更为牢固了，”Afzal 说。
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利用 Salesforce，Huntington 提升交叉销售
如果银行能够像亲密的朋友一样给您带来您能够信任的建议和意见，那么会怎么样呢？ Huntington，一家总部在俄亥俄州并拥有 560 亿美元资产的区域银行，希望和客户建立那样的亲密关系。 正是这个目标推动 Huntington 使其业务变得更加社交化，从而认识到它的所有客户的需求，提供相关想法和产品，并给它的商业、小型企业和消费客户提供行业领先的服务。 |
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GE Capital 的社交群体有助于建立更紧密的客户关系。
“我们不仅仅是银行家。 我们更是建设者。” GE Capital 在推动和支持经济发展发面享有丰富的经验并引以为傲。 目前，该公司正在利用新的社交技术来进一步推动它的使命—为其客户的资产发展提供资助和专业知识。
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“我们通过社交方式快速高效地在通用电气 金融服务公司与客户以及客户之间建立了联系。” ----通用电气金融服务公司美洲分部首席信息官 Sigal Zarmi
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深入了解社区专业知识
由于 GE Capital 想在近期举办一场客户活动，因此开始建立一个名为“Access GE”的协作社区。 由于该社区使用了 Force.com 平台和灵活的开发方式，GE Capital 得以在五周内就将其发布，恰好赶上了由 GE Capital 首席执行官主持的美国中端市场峰会 (National Middle Market Summit)。 |
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“Salesforce 帮助我们了解客户，让我们能够帮助客户实现目标。”
----United Capital 首席财务官 Gary Roth
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“Salesforce 帮助我们将客户和合作伙伴放到了一切行为的中心。”
----CGU Insurance 经纪人和代理部总经理 Ben Bessell
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在社交时代彻底改变银行业
你觉得银行不具备移动和社交特性吗？ 澳大利亚联邦银行的字典里可没有“不”字。 联邦银行的“CAN”项目（从移动支付到买房应用的抢眼服务）向澳大利亚人展示了现代银行的无限可能。 “我们正在改变银行业的发展道路，”首席营销官说。
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“如果我们可以重塑与客户的亲密关系，
也就重新掌握了信任和透明度的本质所在。”
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社交网络中的银行业
联邦银行有 48,000 名员工，遍布于全国的 1,100 家分行。 他们也是一个社交氛围很浓厚的集体，所以像 Chatter 这样的员工社交网络自然很适合作为内部协作的工具。首席营销官说 “现在业务说明可以记录和共享了，“人们可以将任何沟通转变成社交沟通，在自己的设备上就能实现。 这一点非常强大。” 对于很多分行员工尤其如此，因为他们没有自己专用的计算机。 “这让员工事半功倍。” |
